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我一直跟大家强调，在韩国常见的换钱(用韩国的韩币，换国内的人民币)实际上属于非法换汇。但是绝大多数人离不开这种换钱方式，毕竟非常的方便。可是在现实生活中，我经常见到换钱过程中出现的各类法律风险，比如：换钱商卷款跑路、收到韩币之后账户遭到冻结。甚至有些人在换钱过程中，不小心给电话诈骗分子洗钱，被警方逮捕判处有期徒刑。
除了换钱本身会遇到各类法律风险之外，针对换钱商的骗局也有不少。最近有几个案例引起了我的注意，这种骗局的套路非常的精，专门针对较为业余的换钱商下手欺骗的。业余的换钱商指的是做物流、代购的人，利用手中的现金做换钱的人。这些人并没有换钱所的资质，也不会高调的宣传自己的换钱业务，只是给周围认识的人换钱，慢慢通过人脉开拓市场。下面请看故事：
李导钱是东大门一服装档口的老板。她常年通过换钱商，把卖衣服赚来的人民币换成韩币，用来进货。在此过程中，李导钱发现换钱商挺能赚钱，就打起了用手头的人民币换韩币的主义。于是她开始物色周围需要人民币的朋友，收他们的韩币，再把人民币给他们。李导钱导了一年的钱之后，有了不少固定客户，而且李导钱的人品不错，不少人希望通过她，安全的换到人民币。
有一天有一个名叫金闪电的人加了李导钱的微信，希望把手上的1000万韩币换成人民币。得到李导钱的同意后，金闪电说：“我会派一个人把钱送过去”。过一会，一个名叫高不懂的人带着1000万韩币的现金，来到了李导钱的档口。李导钱问：“你是金闪电派来的人吧？” 高不懂点了点头。于是李导钱就把人民币发给了金闪电给的人民币账号中。
汇完款后，李导钱想收韩币，突然遭到了高不懂的拒绝。高不懂说：“我想了想，不想在你这里换了” 李导钱听完一脸懵逼，连忙给金闪电发了信息问了究竟。万万没有想到的是，金闪电收完人民币之后，早已闪电般的把李导钱删除好友了。李导钱拽着高不懂去了警察局，但高不懂一直坚称自己根本不认识叫金闪电的人。警察让李导钱证明高不懂和金闪电的关系，但没有任何证据。
就这样，李导钱面临了非常尴尬的局面。她明知道高不懂是金闪电一伙儿的人，但是只有心证，没有任何物证。跟金闪电的聊天记录中也没有提过高不懂，也没有留下高不懂点头承认自己是受金闪电的委托，过来换钱的视频证据。就这样，李导钱在导钱的过程中，中了骗子金闪电的闪电骗局，高不懂也装着不懂，悠悠的带着韩币离开了警察局。
金律点评：
此案例提醒广大业余换钱商，换钱的过程中一定要注意，骗子们很擅长利用你们的业余，设计一个套路骗走钱。专业的换钱商在换钱的时候，往往都是先收钱再出钱。但是业余换钱商比较注重服务和口碑，面对看起来较为“胆小”的客户，偶尔会先出钱再收钱。在这种情况下，很容易被骗子们精心设立的套路卷进去。所以我建议大家不要搞非法换钱，就算搞，也要留点心眼。
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发表于 2019-9-27 15:42:18